课程名称：物流金融理论与实务

学生姓名：王瑛 学 号：20111082

学 院： 交通运输与物流学院

专业年级： 2011级物流管理一班

论文标题: 物流金融风险的控制研究

指导老师: 潘双利老师

2014年 10月

摘要：

物流金融风险的管理能力很大程度的上影响着物流金融的发展，对于物流金融风险控制的研究有助于提升物流金融风险管理能力。本文从物流金融风险控制的四种方式入手，逐一分析其应用特点并再此基础上提出了物流金融风险控制创新的三个方向。本文研究可以达到全面性掌握物流金融风险控制技术和前瞻性预测物流金融风险控制趋势这两个目的。

关键词： 物流金融 风险控制 创新

正文：

一、前言

在美国次贷危机引发的全球经济放缓或衰退的大背景下，我国中小企业，尤其是外贸出口型中小企业，随时面临着资金链断裂的危险。通过提高物流金融风险管理能力，降低物流金融业务风险，鼓励银行积极为中小企业“融资输血”，意义重大。

目前，阻碍物流金融发展的瓶颈是银行对于物流金融业务风险的担忧和管理能力的缺失，物流金融的发展水平很大程度上取决于物流金融风险的管理能力，物流金融风险的应对处理措施有很多种，从处理风险的手段看，烟台物流 ，可以分为控制型和财务型两大类，控制型的风险处理技术主要包括风险回避与风险预防等，财务型的风险处理技术主要包括风险自留与风险转移等。

二、控制型物流金融风险

（一）风险回避

风险回避是指当某个方案潜在风险发生的可能性大，不利后果也很严重，又无其他方法来减轻，主动放弃或改变该方案的目标和行动方案，从而免除可能产生风险损失的一种控制风险的方式。面对中度以上风险的物流金融业务，第三方物流需要结合自身实力，综合考虑是否需要采取风险回避的处理措施。通过对以往物流金融业务失败案例的分析，我们至少可以提出如下几条开展物流金融业务的“红线”：

1、第三方物流尚未具备从事物流金融业务的能力。面对日益激烈的市场竞争，第三方物流的利润空间不断受到压缩，他们急于寻找新的利润增长点，而物流金融业务无疑成为大家关注的热点。因此，有些第三方物流盲目开展物流金融业务，忽视了该业务对企业自身能力的要求，尤其是内部管理控制的要求，从而导致一系列的后果。

2、第三方物流对融资企业信息严重缺乏。第三方物流能够参与物流金融业务，分享收益的根本原因是，第三方物流比银行更加了解融资企业。他们或与融资企业有着长期的合作关系，直接掌握了融资企业的物流状况等运营信息，物流管理学 ，或对融资企业具有较深的了解，能够严格监管融资企业的抵押货物。相反，如果第三方物流对融资企业知之甚少，那么物流金融就可能完全演变成第三方物流对融资企业的信用贷款。而对于信用风险管理，第三方物流并不专业，而且偏离主业。

3、第三方物流对抵押货物缺乏监管能力。第三方物流对融资企业抵押货物的监管目的体现在安全和保值两个方面。对于不能很好储存或者不熟悉的抵押货物，有的第三方物流为了获得物流金融业务的账面利润而强行接纳，结果导致有的抵押物因储存不当出现了严重损毁，有的抵押物因不熟悉而出现了价值高估或贬值等等。第三方物流不仅没有实现利润，甚至因此亏损。

综上所述，第三方物流决定是否开展某项物流金融业务取决于对风险的科学评估，也取决于对自己、融资企业和抵押物的全面考量。如果触及上述三条“红

线”之一，那么建议第三方物流采取风险回避的应对措施。

（二）风险预防

风险预防是在风险发生之前，采取消除或减少风险因素的措施，达到降低风险发生的概率、减轻损失程度的目的。面对中度以下风险的物流金融业务，第三方物流同样需要重视并采取措施加以预防。在实践中，由于中度以下风险的物流金融业务规模较大，普遍存在于第三方物流企业的日常工作中，企业若采取逐个分析处理的方法预防风险，不仅没有效率的，而且效果肯定也不好。因此第三方物流应从根本上增强企业的风险管理能力，以能力建设促进业务风险预防。

1、教育培训。根据多米诺骨牌理论，每个人在生产、生活中都有可能会出现不安全行为，错误的行为从而导致了风险的发生和损失的产生。在物流金融业务中，需要员工识别和评估风险，需要员工监管抵押货物，同样需要员工预防企业中可能存在的各种风险，因此员工的素质很大程度上影响着物流金融的风险。教育培训是提高员工素质的一条有效途径，通过教育培训不仅能加强员工的业务能力，降低操作风险，而且有助于员工增强风险意识和责任意识，降低道德风险。